元大投信指出,本次推出的0050 ETF連結基金TISA級別,超過九成資產將配置於0050 ETF,並採不配息設計,以期追求與0050報酬連動的長期成長效益。根據Bloomberg統計,2024年台灣50指數含息報酬率高達48.9%,明顯優於大盤31.7%的報酬,創下自2003年掛牌以來的最大領先幅度,顯示市值型ETF在大型權值股資金行情推升下,具備穩健的長線表現實力。
費用結構方面,0050 ETF連結基金TISA級別同樣延續低費率優勢。以2025年6月底規模計算,0050經理費僅約0.1035%,且連結基金投資0050部位不會重複收費;其餘現金部位約10%以下,則比照0050費率再打五折。投資人若以TISA帳戶定期定額扣款並連續投資滿24個月,還可享免申購手續費優惠,最低投資門檻僅新台幣1,000元,不設上限,讓投資人以高彈性、低門檻參與台股長期成長機會。
元大投信也同步上架0056 ETF連結基金TISA級別,主打高股息不配息設計,可自動將配息再投資,節省現金領回後再投入的交易成本,進一步強化資產增長效率。此機制特別適合希望靠股息累積資本的長線投資人,避免現金反覆操作的不便。
對於30至40年後才進入退休階段的年輕族群,元大投信建議可透過TISA定期定額長期佈局,以「時間×不配息」搭配不配息級別基金,發揮複利威力,建立穩健的存股計畫。元大投信也提醒,0050與0056皆屬集中投資台股的商品,承受單一市場的系統性風險,建議投資人有完整資金規劃,避免在股市短期大幅波動時過度曝險,亦可善用市場回檔時布局優質企業,強化長期報酬潛力。